金融学院《聪明的投资者》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：个人投资理财                    课程代码：TX1604

课程类别：通识选修课程                    学       分：2

学       时：36                    理论学时：36             实验实践学时：0

面向对象：全校各年级各专业

先修课程：无

二、课程教学目的与要求

本课程是面向全校各专业各年级的通识选修课程，主要讲授个人理财与理财方面的知识。课程内容包括投资基础、保险、股票投资、债券投资、基金投资、衍生品投资、数字货币与互联网金融投资等。本课程主要目的是让学生了解关于投资与理财的基本知识，了解投资的基本常识，从而培养学生的投资意识。

在学习本课程后, 要求学生能够具备以下知识和技能:

1. 了解自己的对风险与收益的态度

2. 了解投资的基础是存钱，并有充足的保险

3. 了解市场上各种投资工具的特点

4. 了解市场上各种投资工具的投资规则

5. 能找到最适合自己的投资工具

三、课程考核要求

   本课程采取过程考核与结业考核相结合的方式进行。课程总评成绩由过程考核成绩和结业考核成绩两部分构成，前者占比30%，后者占比70%。

   过程考核主要从考勤、课堂讨论、课堂小测验、课后作业等方式进行，其中，考勤占比50%，课堂讨论或课堂小测验占比20%，课后作业占比30%。

   结业考核采取开卷、笔试的方式进行。考核试卷严格按照学校期末命题规范要求进行，侧重考核学生利用所学知识综合分析和解决实际问题的能力。

四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排

   《聪明的投资者》学时分配如下：

第一讲   投资与投资者

教学目的与要求：通过学习，要求掌握什么是投资，投资的基本原则、基本方法，了解投资的风险与收益的关系，并知道投资中的一些格言与法则。

教学重点：投资中投资与收益的关系

教学难点：投资的72法则

一、什么是投资

二、投资的基本原则-余钱投资

三、金字塔式投资法

四、投资的风险与收益

五、投资的72法则

第二讲投资的基础-保险

教学目的、要求：通过学习，使学生了解与掌握保险的重要性、以及如何购买保险。

教学重点：保险规划的基本原则

教学难点：人生不同阶段的保险方案

一、为什么要买保险

二、正确认识保险

三、与个人家庭相关的保险品种

四、个人家庭保险规划的原则

五、、保险要想搞清楚的几个问题

六、人生不同阶段的保险方案

第三讲股票投资

教学目的、要求：通过学习，使觉得学生了解与掌握什么是股票，股票的基本分类，尤其是我国股票的类别，能对股票投资有基本的认识，尤其是股票投资的风险与收益。

教学重点：

1、  股票的性质

2、普通股与优先股

                3、除权价的计算

4、股票的发行与交易程序

5、融资融资交易

教学难点： 

                1、除权价的计算

                2、融资融资交易

一、什么是股票

二、我国股票市场的发展历史

三、股票的性质

四、股票的种类

五、除权价的计算

六、如何购买新股

七、如何交易股票

八、融资融券交易

第四讲债券投资

教学目的、要求：通过学习，使学生了解与掌握债券的基本含义与主要类别，了解债券的投资特点、以及投资于债券的基本方法。

教学重点：1、国债的种类

                    2、债券收益率的计算

                    3、可转换债券

教学难点：可转换债券投资

一、什么是债券？

二、债券的种类

三、债券投资的优缺点

四、国债投资

五、计算债券收益率

六、债券的信用评级

七、可转换债券投资

第五讲基金投资与券商资管

教学目的、要求：通过本章学习，使学生了解与掌握基金的基本概念、基金的品种，以及基金的投资方法与投资技巧。

教学重点：1、基金的含义及特点

                    2、基金的品种

教学难点：1、伞形基金

                    2、ETF基金

                    3、基金筛选

一、什么是证券投资基金

二、基金投资的优点

三、可以投资什么基金，基金的种类

四、基金的投资渠道

五、如何选择基金

六、如何投资基金

七、基金的投资技巧

第六讲互联网金融与数字货币投资

教学目的与要求：通过学习，使学生了解与掌握互联网金融产品的种类、优势，尤其是知道互联网金融产品的风险。了解如何选择好的互联网金融产品。

教学重点：

          1、互联网金融产品的优势

          2、互联网金融产品的风险

教学难点：如何选择好的互联网金融产品

一、互联网金融产品的种类

二、互联网金融的优势

三、互联网金融的风险

四、互联网理财产品的选择

五、数字货币投资

第七讲衍生品投资：期货、期权

第一节　期货投资

教学目的、要求：通过学习，要求学生了解与掌握期货交易的基本原理，能知道我国股脂期货与国债期货的期货合约的基本内容，了解期货交易的风险

教学重点：

         1、期货的种类

         2、期货与现货的区别

         3、期货交易的基本原理

         4、我国股指期货与国债期货合约

教学难点：

         1、期货交易风险控制的手段

         2、期货的套期保值

一、金融期货概论

二、股指期货

三、国债期货

四、期货交易的原理

五、期货交易的风险控制

第二节　期权投资

 教学目的与要求：通过学习，要求学生了解与掌握期权的基本概念，知道期权交易的基本原理，能看懂我国期权交易的基本报价情况，并为以后的深入学习打下基础。

教学重点：

        1、期权交易的概念

        2、期权交易的种类

        3、我国的期权交易

教学难点：

        1、期权的价格的影响因素

        2、期权的交易策略

一、期权交易的概念

二、期权交易策略

三、期权的价格

四、期权的交易策略

第八讲  实物投资

教学目的与要求：通过学习，使学生了解实物投资的渠道，他们的投资风险与收益，尤其是投资于实物时要注意的问题。

教学重点:

      1、房地产投资的主要方式

      2、房地产投资的优缺点

      3、房地产投资要注意的问题

教学难点：不同的实物投资的风险识别

一、房地产投资

（一）房地产投资的方式

（二）房地产投资的优劣

（三）房地产投资要注意的问题

二、黄金投资: 国内目前黄金的投资品种

三、珠宝投资

四、收藏品投资

五、其他实物投资

五、课程学习指导与修读建议

  投资活动是在特定环境中发生的，而环境是动态和变化的，因此，作为实践性很强的课程，“聪明的投资者”课程的教学需要与时俱进。

  教学方面，教师要不断创新。教学内容上要融入最新的市场实践；教学手段上要深化多媒体和网络技术的应用；教学方法上要不断改进课堂教学方法，完善案例教学，同时逐步采用“翻转教学法”，调动学生的学习主动性。

  学习方面，学生要具有自主性和参与性。这种自主性和参与性不仅体现在要求学生积极参与课堂讨论、认真完成课后练习或实训作业，而且要求学生善于观察、总结身边的金融投资理财活动，并广泛地利用各种课堂内外的教学资源和金融投资平台进行学习、实践。

六、推荐教材、阅读书目与电子资源

     1.《个人理财（第3版）》，宋蔚蔚著，中国人民大学出版社，2021年

     2.《聪明的投资者》，本杰明·格雷厄姆,人民邮电出版社2017年

     3.《投资的常识（修订版）》，[美] 伯顿·马尔基尔，查尔斯·埃利斯,中国人民大学出版社2017年

     4.《投资的本质：巴菲特的12个投资宗旨》，[美] 罗伯特·哈格斯特朗（Robert G.Hagstrom）著，刘寅龙译，机械工业出版社，2020年

     5.《富爸爸穷爸爸》，[美]罗伯特·清崎，莎伦·莱希特著，萧明译，四川人民出版社有限公司，2020年

     6.《投资：一部历史》，诺顿·雷默著，中信出版社，2017年

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