金融学院《金融岗位技能》课程教学大纲

金融学院《金融岗位技能》课程教学大纲

任课教师：金融学院杨雯

授课内容及章节安排：

授课周数：9周

周学时：2课时

教学方法：讲解和实际动手训练相结合

课程属性：实验课

教学目的：

 本课程是面向全校的实验课程，由商业银行实务和岗位技能训练两部分组成。商业银行实务部分主要讲授商业银行基本业务规范、个人综合业务、对公业务、信贷业务基本规则和信贷风险管理要求，帮助学生熟悉、掌握商业银行基本的业务运行模式和要求。岗位技能训练主要包括点钞、本外币识伪、残缺人民币兑换和数字录入的指导和练习。

在学习本课程后, 要求学生能够具备以下知识和技能:

1.熟悉商业银行基本业务规则、各类对私业务的日常办理、对公存贷业务的日常处理。

2.熟悉商业银行信贷业务处理流程，掌握信贷风险管理要求。

3.熟悉现金清点、识别、兑换和数字录入的技能训练方法，掌握相应的岗位技能。

使用教材

    《商业银行管理》、《商业银行经营学》、《商业银行信贷管理》、《贷款管理新办法》

考试组成

平时成绩：60％（考勤10%、日常训练情况10%、作业40%）

考试：40％

课次一  商业银行日常工作流程 商业银行主营业务介绍（2课时）

本课次教学目的与要求：通过学习，要求学生了解商业银行日常工作流程和工作事项。了解商业银行主营业务，包括基本的资产业务、负债业务和中间业务。了解商业银行主要结算方式，包括票据，银行卡、汇兑、国际业务等。

本课次教学重点：商业银行主要结算方式

1.  票据

2.  银行卡

3.  汇兑

4.  国际业务

本课次教学难点：商业银行主要结算方式

1.  票据

2.  银行卡

3.  汇兑

4.  国际业务

本课次教学内容及过程

1. 结合商业银行真实案例，讲解商业银行一日工作流程：30分钟

2. 采取情境模拟和课堂提问方式互动，介绍商业银行主营业务和主要结算方式：包括常规业务品种（负债业务、资产业务、中间业务）、主要结算方式（票据、银行卡、汇兑、国际业务等）以及商业银行业务创新及发展趋势分析：60分钟

课次二  数字录入技能培训（2课时）

本课次教学目的与要求：通过学习和训练，了解数字录入的正确指法，掌握提升数字录入速度和准确率的训练方法及技巧并进行相应训练。

本课次教学重点：数字录入的正确指法

本课次教学难点：数字录入的正确指法

本课次教学内容及过程

1.结合商业银行入职要求，介绍商业银行数字录入的岗位要求及计分方法：5分钟

2.讲解及演示数字录入指法：15分钟

3.讲解提升数字录入速度和准确率的技巧：10分钟

4.学生练习及点评答疑：60分钟

课次三  商业银行业务基本规则（2课时）

本课次教学目的与要求：通过学习，要求学生了解掌握和掌握商业银行对私业务和对公业务的基本规则和操作要求。

本课次教学重点：

1.  商业银行对私业务基本规则

2.  对公账户管理要求。

本课次教学难点：

1.  商业银行对私业务操作规则及疑难问题处理。

2.  对公账户管理要求。

本课次教学内容及过程

1. 采取情境模拟方式互动以及真实案例分析的方式，讲解对私业务操作基本规则：  45分钟

2. 结合商业银行真实业务处理和《人民银行人民币结算账户管理办法》等以及商业银行内部操作指引，讲解对公业务的基本规则，包括对公账户种类、对公账户管理要求、对公账户特殊业务处理以及睡眠户管理：45分钟

课次四  商业银行现金收付业务（2课时）

本课次教学目的与要求：通过学习，要求学生了解商业银行尾箱管理、现金收付业务流程，掌握现金收付业务的操作和风险管理管理要求。

本课次教学重点：商业银行现金业务管理要求

本课次教学难点：商业银行现金业务管理要求

1.采取课堂提问、真实案例分析的方式，讲解商业银行尾箱管理要求：20分钟

2.讲解商业银行现金整点要求：5分钟

3.讲解商业银行现金收付款业务流程及要求：20分钟

4.结合真实案例讲解商业银行现金错款的处理：25分钟

5.讲解现金扎帐的处理流程：10分钟

6.现金业务案例分析互动：10分钟

  课次五  单指、多指点钞技能培训（2课时）

本课次教学目的与要求：通过学习和实验，要求学生了解单指点钞的基本手势、计数方法、扎把要求和差错处理规则并进行相应训练。

本课次教学重点：单指、多指点钞的基本手势

本课次教学难点：单指、多指点钞的基本手势

1.结合商业银行入职要求，介绍商业银行点钞技能上岗要求及计分方法：10分钟

2.讲解及演示单指、多指点钞指法：15分钟

3.单指、多指点钞计数方法：5分钟

4.单指、多指点钞扎把要求：5分钟

5.单指、多指点钞差错处理方法：10分钟

6.学生练习及点评答疑：45分钟

课次六  人民币、外币识伪及残损人民币兑换技能培训（2课时）

本课次教学目的与要求：通过学习和实验，要求学生了解人民币、外币基本防伪点，残缺污损人民币识伪、以及判断兑换标准。

本课次教学重点：人民币、外币基本防伪点；残缺污损人民币识伪、兑换。

本课次教学难点：人民币、外币基本防伪点，残缺污损人民币识伪、兑换。 

1.结合商业银行入职要求，介绍人民币、外币基本防伪点。30分钟

2.展示人民币、外币伪钞识别。15分钟

3.人民币、外币伪钞案例：10分钟

4.结合商业银行实际业务操作，讲解残缺污损人民币识伪、兑换：20分钟

5.案例讲解及课堂讨论：15分钟

课次七  商业银行信贷业务（2课时）

本课次教学目的与要求：通过学习，要求学生了解商业银行信贷创新业务品种和信贷风险管理要求。

本课次教学重点：信贷风险管理要求

本课次教学难点：信贷风险管理要求

1.主要信贷产品介绍，包括传统信贷业务、信贷创新业务品种：10分钟

2.结合银行真实风险案例，讲解商业银行信贷风险管理要求：30分钟

3.结合《商业银行内部控制指引》，讲解商业银行信贷调查的原则：15分钟

4.商业银行信贷调查报告的撰写要求：20分钟

5.结合商业银行信用风险评级模型，讲解商业银行信用风险评级管理：15分钟

课次八  岗位技能训练（2课时）

本课次教学目的与要求：通过学习和练习，对技能训练中出现的错误方法及时纠正，要求基本达到商业银行数字录入技能和点钞技能的上岗要求。

本次教学重点：针对同学们岗位技能训练中存在的问题的纠正

本课次教学难点：针对同学们岗位技能训练中存在的问题的纠正

1.针对同学们在岗位技能训练中存在的问题进行讲解和纠正：20分钟

2.分小组进行模拟岗位技能测试，学生练习及点评答疑：70分钟