金融学院《中央银行学》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：中央银行学                     课程代码：ZX1672

课程类别：专业选修课程                  学      分：2

学      时：36              理论学时：32          实验实践学时：4

面向对象：金融学专业学生

先修课程：宏观经济学、微观经济学、货币金融学、国际金融学

二、课程教学目的与要求

本课程是面向金融学专业的专业选修课程，主要讲授中央银行制度、中央银行的业务活动、中央银行货币政策以及金融监管等内容。本课程是货币金融学、宏观经济学的后续课程，为金融监管、金融宏观调控等专题课程学习打下基础。该课程在高素质的金融专业人才培养过程中具有重要地位，课程主要为了培养学生对宏观经济运行过程中央行角色的作用进行正确认识，该课程的学习对学生理解复杂的宏观经济现象及金融宏观调控思路具有重要帮助。课程思政方面，该课程主要为帮助学生理解资本主义运行的宏观经济规律，特别是通过对不同经济制度下央行角色的认识和理解，让学生充分认识到社会主义制度的优越性。

在学习本课程后, 要求学生能够具备以下知识和技能：

1. 能比较全面、系统地掌握中央银行学的基础知识和基本理论。

2.对中央银行的业务活动有较为深刻和全面的了解。

3.在了解国内外经济、金融活动的最新动态的基础上，掌握中央银行宏观调控的基本脉络。

4. 结合近20年来不断发生的金融危机，探讨金融监管的必要性以及金融监管的模式与体制。

三、课程考核要求

考核方式：考核分为过程考核和结业考核。其中，过程考核以考勤、讨论、作业为主；结业考核采取闭卷笔试。总评成绩由过程考核成绩和结业考核成绩两部分构成。其中，过程考核中作业占比10%，前沿知识掌握占10%，课堂讨论占10%，考核成绩所占比例70%。

考核要求：通过本课程的考试，敦促学生充分了解中央银行金融宏观调控与经济发展之间、金融监管与金融稳定之间的内在联系。能比较全面、系统地掌握中央银行学的基础知识和基本理论。培养学生运用金融基本理论、知识来探索金融前沿问题和解决金融实际问题的能力。

四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排

《中央银行学》学时分配如下：

第一章  中央银行的产生和发展

本章教学目的与要求：本章对中央银行的产生、发展过程进行阐述，并对我国中央银行制度的演变作一介绍。

本章教学重点：中央银行产生的客观经济基础；我国中央银行的发展历程。

本章教学难点：英格兰银行、美联储的建立过程。

第一节 中央银行的产生

（一）中央银行产生的经济背景

（二）中央银行产生的客观要求

（三）中央银行的初创时期

（四）中央银行初创时期的特点

第二节 中央银行的发展

（一）中央银行的普遍推行

（二）普遍推行时期典型国家中央银行介绍

（三）中央银行制度的强化

（四）强化时期中央银行制度的扩展和主要国家中央银行介绍

第三节 我国中央银行制度的演变

（一）清政府的中央银行

（二）辛亥革命时期和北洋政府时期的中央银行

（三）孙中央银行山创建的中央银行

（四）国民党时期的中央银行

（五）革命根据地的中央银行

（六）新中央银行国的中央银行

第二章  中央银行的性质、职能和作用

本章教学目的与要求：本章对中央银行的性质、职能和作用作一般性介绍，并对我国中央银行的性质、职能和作用专节加以评述。

本章教学重点：中央银行的性质、职能。

本章教学难点：如何理解中央银行是特殊的政府机关、特殊的金融机构。

第一节 中央银行的性质

（一）地位的特殊性

（二）业务的特殊性

（三）管理的特殊性

第二节 中央银行的职能

（一）中央银行是发行的银行

（二）中央银行是政府的银行

（三）中央银行是银行的银行

（四）中央银行是调节的控制宏观经济的银行

第三节 中央银行的作用

（一）稳定货币，稳定经济

（二）调节信用，调节经济

（三）中央银行集中清算，加速资金周转

（四）开展并推进国际金融的合作和交流

第三章 中央银行制度的类型和结构

本章教学目的与要求：本章主要介绍、总结和比较中央银行制度的类型、结构及中央银行的独立性问题，并就我国中央银行——中国人民银行的相关问题进行介绍。

本章教学重点：中央银行的制度类型、中央银行的独立性问题。

本章教学难点：中央银行相对独立性的不同模式比较。

第一节 中央银行制度的类型

（一）单一式中央银行制度

（二）复合式中央银行制度

（三）类似中央银行制度

（四）跨国中央银行制度

（五）决定中央银行制度类型的主要因素

第二节中央银行制度的结构

（一）中央银行的资本结构

（二）中央银行的权力结构

（三）中央银行的内部组织机构设置

（四）中央银行的分支机构设置

第三节 中央银行的相对独立性

（一）中央银行相对独立性的含义及原因

（二）中央银行相对独立性的一般分析

（三）中央银行相对独立性的不同模式

第四章  中央银行的主要业务

本章教学目的与要求：本章介绍中央银行的负债业务、资产业务、中间业务的种类，中央银行业务活动的原则及我国中央银行现阶段业务的特点。

本章教学重点：货币发行流程、中央银行业务活动原则

本章教学难点：中央银行资金清算系统的运作。

第一节 中央银行的负债业务

（一）货币发行及货币发行制度模式

（二）代理国库

（三）集中存款准备金

（四）其他负债业务

第二节 中央银行的资产业务

（一）贷款业务

（二）再贴现业务

（三）有价证券买卖业务

（四）金银外汇储备业务

（五）其他资产业务

第三节 中央银行的资金清算业务

（一）集中办理票据交换

（二）结清交换差额

（三）办理异地资金转移

第四节 中央银行的业务活动原则

（一）不以盈利为目标

（二）不与普通银行争利

（三）保证资产具有最大流动性

（四）管理权相对独立

（五）分支机构设置适当

（六）制定有关业务限制法规

第五章  中央银行货币政策

本章教学目的与要求：本章主要讲述中央银行货币政策的内涵、货币政策目标的内涵及相互关系、货币政策中间目标和操作目标的选择、中央银行实现其政策目标可以采用的政策工具以及这些工具的采用所能达到的效果，并介绍了我国中央银行的相关问题处理。

本章教学重点：一般性货币政策工具的操作规程与优缺点。

本章教学难点：货币政策传导机制理论与传导渠道。

第一节 货币政策及目标

（一）货币政策的含义

（二）货币政策目标的内涵

（三）货币政策目标之间的关系

第二节 货币政策工具

（一）一般性工具

（二）选择性工具

（三）其他工具

第三节 货币政策的中间目标和操作目标

（一）建立货币政策中间目标和操作目标的意义

（二）选择中间目标和操作目标的标准

（三）西方国家常用的中间目标

（四）西方国家常用的操作目标

第四节 中央银行货币政策传导与效应

（一）货币政策传导机制理论

（二）货币政策传导渠道

（三）货币政策传导效应分析

第六章  中央银行金融监管

本章教学目的与要求：本章就西方国家中央银行实施金融监管、中央银行金融管理的一般方法和手段、中央银行对金融市场的管理、中央银行的审计、中央银行对外金融管理等几个问题加以阐述，并对我国中央银行的金融管理作了较为全面的介绍。

本章教学重点：金融监管体制、金融监管目标与原则。

本章教学难点：金融监管方式与内容。

第一节 金融监管概述

（一）金融监管的内涵与基础理论

（二）金融监管体制

第二节 金融监管的目标与原则

（一）金融监管的目标

（二）金融监管的原则

第三节 金融监管的方式与内容

（一）金融监管的方式

（二）金融监管的内容

五、课程学习指导与修读建议

本课程注重引导学生关注当前国际国内经济金融形势及政策变化，指导学生学习、阅读专家学者的相关文章等延伸材料，扩大学生的专业知识面。同时，聘请实务部门的金融专家学者给学生做相关的专题讲座，使学生在学习过程中能够理论联系实际，更加具有针对性。

在教学过程中，增加案例分析和分组讨论或辩论，培养、提高学生分析问题和解决问题的能力。

为了巩固学生所学专业知识，了解学生对相关知识的掌握情况，不仅要布置检查课后练习，还要引导学生写作相关论文，构建学生更为全面的知识体系。

六、推荐教材、阅读书目与电子资源

1. 《中央银行学（第五版）》，王广谦编著，高等教育出版社，2021年

2. 《中央银行学》，汪洋编著，机械工业出版社，2019年

3. 《 伦巴第街》，沃尔特·白芝浩（英）编著，商务印书馆出版社，2017年

4. 《中央银行学教程（第四版）》，刘肖原、李中山编著，中国人民大学出版社，2020年

5. 《中央银行理论与实务》，黄萍编著，清华大学出版社，2012年

6. 《 金融监管学》，祁敬宇编著，西安交通大学出版社，2013年

7. 《 美国金融监管改革概论:<多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案>导读》，刘士余编著，中国金融出版社，2011年

8.《伯南克论大萧条(经济的衰退与复苏)》，本·伯南克(美)编著，中信出版社，2022年

9. 中国人民银行，www.pbc.gov.cn

10. 世界银行，wordbank.org.cn