金融学院《金融业务实验1（商业银行）》课程教学大纲
一、课程基本信息
课程名称：金融业务实验1（商业银行） 课程代码：ZX1679
课程类别：专业选修课程 学 分：1
学 时：18 理论学时：0 实验实践学时：18
面向对象：保险学专业、金融工程专业、金融数学专业
先修课程：金融会计、商业银行管理学
二、课程教学目的与要求
本课程是面向金融类专业的专业选修课程，主要讲授个人综合业务、对公业务方面的知识，传授柜员操作、结算等技能。本课程是金融会计、商业银行经营学的后续课程，本实验课程的教学主要与《商业银行经营学》相配套，通过模拟银行实验，使学生比较真实地感受业务操作中的各种角色，系统掌握商业银行存贷业务和新型结算业务技能及实际操作方法。培养学生动手能力和创新创业的能力。
在学习本课程后, 要求学生能够具备以下知识和技能:
1. 个人综合业务柜员操作。
2. 对公存贷业务操作
三、课程考核要求
1. 本实验课侧重考核学生前台操作能力。
2. 考核分为过程考核和结业考核。总评成绩由过程考核成绩和结业考核成绩两部分构成。为了发挥好考核的导向作用和效果，应注意过程考核环节。
3. 过程考核形式主要根据考勤、回答问题、平时实训操作完成度、实验报告等形式进行（考勤和上机成绩每次会自动生成记录）。记分以实验软件统计的实训成绩为主要依据。
4. 结业考核形式：上机考试。
5. 过程考核成绩与结业考核成绩在总评中各占30%和70%，也可由任课老师据情况而定。
四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排
《金融业务实验1》学时分配如下：
内容 | 实验（实践）学时 |
第一章商业银行综合业务综述 | 2 |
第二章个人储蓄业务 | 8 |
第三章对公存贷业务 | 8 |
合计 | 18 |
第一章 商业银行综合业务综述
本章教学目的与要求：熟悉软件系统模块内容及其功能，了解操作流程。
本章教学重点：通用模块运用。
本章教学难点：柜面操作流程，前台操作特点。
第一节个人储蓄业务概述
（一）系统特点
（二）账号编排体系
（三）卡业务简介
（四）柜员管理
（五）凭证管理
（六）钱箱管理
（七）业务通用操作
（八）当天业务处理
（九）日常操作流程
第二节对公会计业务概述
（一）系统特点
（二）系统功能
（三）账号编排体系
（四）柜员管理
（五）凭证管理
（六）钱箱管理
（七）对公业务范围
（八）日常业务操作流程
第二章 个人储蓄业务
本章教学目的与要求：熟悉个人储蓄种类及其业务办理
本章教学重点：活期存款、定期存款；普通存折及一本通、一卡通操作办理。
本章教学难点：日初操作和日终操作。
第一节通用模块
（一）通用记帐
（二）信息维护
（三）账户维护
（四）凭证管理
（五）操作员管理
（六）钱箱管理
第二节个人储蓄
（一）客户管理
（二）活期业务
（三）整存整取
（四）定活两便
（五）零存整取
（六）存本取息
（七）通知存款
（八）个人支票
（九）信用卡业务
第三节代理业务
第四节一般查询
（一）客户查询
（二）帐户查询
（三）凭证查询
（四）交易信息查询
第三章 对公存贷业务
本章教学目的与要求：通过学习操作，熟悉对公业务种类及其内容，掌握对公业务的前台处理流程。
本章教学重点：对公存贷业务。
本章教学难点：日初操作中的凭证领用及不同凭证的使用，新开户金转账等。
第一节基本业务说明
（一）存款业务
（二）贷款系统
（三）个人消费贷款
（四）结算系统对公业务操作
第二节对公业务操作
（一）操作流程概述
（二）一般通用操作
第三节 通用模块
（一）通用记帐
（二）信息维护
（三）内部帐户维护
（四）帐户维护
（五）交易维护
（六）凭证管理
（七）凭证挂失
（八）支票管理
（九）操作员管理
（十）钱箱管理
第四节 信息查询
（一）客户查询
（二）帐户查询
（三）凭证查询
（四）交易信息查询
第五节 对公存贷
（一）新开户业务
（二）一般活期及临时存款
（三）定期存款账户
（四）贷款管理
（五）贷款业务
（六）汇票兑付
第六节 个人消费贷款
（一）消费贷款
（二）助学贷款
五、课程学习指导与修读建议
本实验课程的教学与《商业银行经营学》相配套，通过模拟银行实验，使学生比较真实地感受业务操作中的各种角色，系统掌握商业银行存贷业务和新型结算业务技能及实际操作方法。培养学生动手能力和解决问题的能力。
实验课通过模拟银行实践操作，熟悉个人综合柜台操作和对公业务操作流程。本课程通过教学软件在实验室进行，学习内容多，时间短，环环相扣。练习和考试都在计算机上完成，每次课成绩都会自动计入平时总成绩，出勤和成绩都会有记载反映，所以学生必须认真学、认真练才行。
六、推荐教材、阅读书目与电子资源
1. 使用教材：《商业银行管理》，高等教育出版社2021年3月（第六）版，戴国强主编
2. 参考资料：《商业银行经营学》（高等学校金融专业主干课程系列教、《银行信贷管理》（高等学校金融专业主干课程系列教材）《银行家》、《现代商业银行》等杂志
3. http://www.cbrc.gov.cn/
4. http://www.shujuku.org/