金融学院《互联网金融》课程教学大纲

金融学院《互联网金融》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：互联网金融           课程代码：ZX1627

课程类别：专业选修课程          学  分： 2

学  时：36        理论学时：36      实验实践学时：0     

面向对象：金融学、保险学专业

先修课程：金融学

二、课程教学目的与要求

本课程是面向金融学、保险学专业学生开设的专业选修课程，主要讲授互联网金融的基础类型、运作模式、风险与监管等方面的知识，以中国特色金融发展和创新理论为基础，结合当前我国金融与科技融合的实践成果展开，旨在培养学生科学理性的互联网金融思维、以及将相关知识应用到专业实践的创新意识和能力。本课程是《金融学》的后续课程，为《金融法规与监管》、《金融学发展前沿》、《保险学发展前沿》等课程学习打下基础。在学习本课程后，要求学生能够具备以下知识和技能：

1. 掌握互联网金融的基本理论和基本知识

2. 理解互联网金融的主要模式及业务特点

3. 了解互联网金融的相关法律法规和发展趋势

三、课程考核要求

考核包括过程考核和结业考核两部分。过程考核成绩和结业考核成绩均为百分制，占比分别为30%和70%。过程考核主要考核学生参与教学活动的积极性（30%）、团队展示呈现的学习效果（40%）、课程作业的完成效果（40%），其中，团队展示要求学生分组讨论互联网金融的最新案例或现实问题，课程作业要求在团队展示基础上完成一篇相关主题论文。结业考核为闭卷笔试，重点考查学生运用专业知识综合分析和解决实际问题的能力，在符合学校考试命题规范相关要求的基础上，题型以案例分析、讨论题等主观题为主。

四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排

《互联网金融》学时分配如下：

第一章 互联网金融概述

本章教学目的与要求：本章主要介绍互联网金融的内涵和特点，使学生了解互联网金融产生背景、发展状况和业态范围，能够分析互联网金融对金融业造成的影响，并对未来趋势做出一定的分析和判断。

本章教学重点：互联网金融的概念和特征

本章教学难点：互联网金融与传统金融的联系与区别

第一节 互联网金融发展概况

（一）互联网金融的产生背景

（二）国外互联网金融的发展阶段

（三）我国互联网金融的发展阶段

第二节 互联网金融的内涵

（一）什么是互联网

（二）什么是金融

（二）互联网金融的概念和特征

第三节 互联网金融的范围

（一）金融机构的互联网金融服务

（二）非金融机构的互联网金融服务

第二章   互联网金融原理

本章教学目的与要求：本章主要介绍互联网金融的经济学和金融学理论基础，从而帮助学生了解互联网金融的理论框架和业务模式，培养其将前置课程的理论知识应用于互联网金融原理分析的能力。

本章教学重点：互联网金融的基本框架

本章教学难点：结合经典理论理解互联网金融发展特征

第一节 金融创新与发展理论

（一）互联网技术的发展规律

（二）互联网金融的底层技术

（三）技术创新与金融发展的关系

第二节 互联网金融的经济学解释

（一）交易成本理论与互联网金融

（二）搜寻成本理论与互联网金融

（三）信息成本理论与互联网金融

（四）资源配置理论与互联网金融

第三节 互联网金融的基本框架

（一）互联网金融的基础设施

（二）互联网金融的信息处理

（三）互联网金融的资源配置

第三章 金融互联网化

本章教学目的与要求：本章主要介绍传统银行业、证券业、保险业以及非金融企业的互联网服务模式，使学生理解金融互联网化和互联网金融化的联系与区别，并能够分析各类业务模式对传统金融可能的影响。

本章教学重点：金融互联网化的模式

本章教学难点：互联网金融对传统金融的影响分析

第一节 银行业的互联网化

（一）银行业的互联网技术应用

（二）手机银行的发展模式和典型案例

（三）互联网银行的发展模式和典型案例

第二节 证券业的互联网化

（一）证券业的互联网技术应用

（二）网络证券的交易模式和国际比较

（三）互联网证券公司的发展模式和典型案例

第三节 保险业的互联网化

（一）保险业的互联网技术应用

（二）网络保险的发展模式和典型案例

（三）互联网保险公司的发展模式和典型案例

第四节 非金融企业的金融化

（一）互联网金融门户平台的发展模式

（二）科技企业的互联网金融业务

（三）民间投资企业的互联网金融业务

第四章 第三方支付与移动支付

本章教学目的与要求：本章主要介绍第三方支付和移动支付的基本概念，使学生了解我国互联网支付领域的发展现状、底层技术以及对传统支付方式等方面的影响，并围绕互联网支付场景和生态分析其创新和监管必要性。

本章教学重点：支付系统模式的发展、创新和监管

本章教学难点：互联网支付模式的影响分析

第一节 第三方支付

（一）第三方支付的概念和类型

（二）我国第三方支付的发展历程

（三）第三方支付的技术变革及商业应用

第二节 移动支付

（一）移动支付的概念和特点

（二）移动支付的类型和模式

（三）我国移动支付的发展历程和典型案例

第三节 互联网支付与传统支付

（一）支付系统模式比较

（二）互联网支付的影响

（三）互联网支付的监管

第五章 数字货币

本章教学目的与要求：本章主要介绍数字货币的基本概念和应用，使学生了解数字货币在国内外的发展状况和未来趋势，熟悉数字货币的职能及其与传统货币的区别，掌握数字货币的类别及对其对现有支付体系和货币政策的影响。

本章教学重点：数字货币的底层技术和金融属性

本章教学难点：数字货币对货币政策影响

第一节 数字货币的理论基础

（一）货币形态及支付制度的演变

（二）数字货币的职能和属性

（三）数字货币的类型和影响

第二节 数字加密货币

（一）数字加密货币的发展历程

（二）比特币的底层技术和金融特征

（三）比特币的缺陷及监管

（四）其他数字加密货币

第三节 央行数字货币

（一）央行数字货币的产生背景

（二）央行数字货币与私人数字货币比较

（三）央行数字货币的设计模式比较

（四）数字人民币的发展历程及应用

第六章 大数据及其在金融业的应用

本章教学目的与要求：本章主要介绍大数据的基本概念和相关应用，使学生了解大数据在金融业的应用模式，尤其关注围绕大数据征信展开的各种金融活动，分析其与传统金融的区别以及大数据应用中的问题和挑战。

本章教学重点：大数据分析的特点

本章教学难点：大数据金融应用中的问题和挑战

第一节 大数据概述

（一）大数据的产生背景

（二）大数据的概念与类型

（三）大数据分析的主要任务

第二节 大数据在金融业的应用

（一）基于大数据的征信

（二）大数据在网络借贷中的应用

（三）大数据在证券投资中的应用

（四）大数据在保险精算中的应用

第三节 典型案例分析

（一）阿里巴巴征信系统

（二）Kabbage和阿里小贷的模式比较

（三）我国大数据金融应用中的问题和挑战

第七章 互联网借贷

本章教学目的与要求：本章主要介绍网络借贷的基本概念和业务模式，使学生了解网络借贷的发展过程与现状，结合P2P网络借贷平台的案例分析，探讨网络借贷业务给传统金融带来的影响。

本章教学重点：网络借贷的运作机理、业务模式与业务流程

本章教学难点：P2P网络借贷的属性和风险

第一节网络借贷概述

（一）网络借贷的含义

（二）网络借贷的产生与发展

（三）网络借贷的特征

第二节 网络借贷的业务模式

（一）网络借贷的典型模式

（二）网络借贷的衍生模式

（三）典型案例分析

第三节 网络借贷的风险与监管

（一）网络借贷的影响

（二）网络借贷的风险类型

（三）网络借贷的风险控制和监管措施

第八章 互联网众筹

本章教学目的与要求：本章主要介绍众筹融资的基本概念和业务模式，使学生了解互联网众筹的发展过程与现状，结合互联网众筹平台的典型案例，分析互联网众筹业务的影响以及相关风险和监管措施。

本章教学重点：互联网众筹的运作机理、业务模式与业务流程

本章教学难点：互联网众筹融资的风险和法律框架

第一节 众筹融资概述

（一）众筹融资的含义

（二）众筹融资的产生与发展

（三）众筹融资的特征和种类

第二节 互联网众筹的业务模式

（一）众筹融资的运作模式

（二）众筹融资的交易程序

（三）众筹融资的风险与监管

第三节互联网众筹案例

（一）典型案例分析

（二）发展现状及未来趋势

第九章 互联网金融风险与监管

本章教学目的与要求：本章主要介绍互联网金融风险与监管的基本理论，使学生了解我国互联网金融发展面临的问题和挑战，熟悉互联网金融领域的法律法规，理解风险监管的基本逻辑和监管体系。

本章教学重点：互联网金融监管体系

本章教学难点：互联网金融风险分类，与传统金融风险比较

第一节 互联网金融风险

（一）互联网金融风险类型

（二）互联网金融风险与传统金融风险的异同

（三）互联网金融风险的控制措施

第二节 互联网金融监管

（一）金融监管理论基础

（二）互联网金融监管的必要性

（三）互联网金融的监管体系和立法现状

第三节 互联网金融的发展趋势

（一）互联网金融与传统金融的竞合关系

（二）我国互联网金融发展的主要问题

（三）未来的互联网金融发展趋势

五、课程学习指导与修读建议

本课程重视教学内容的更新和教学方式方法的多样化。教学内容上强调与时俱进，根据互联网金融的发展而及时更新教学内容。教学方式方法上强调案例教学法的运用，结合经典案例和最新案例，讲解重难点和新现象、新事件，使学生掌握网络拓展与创新互联网金融业务的正确方法，对互联网金融理论和现实方面的一些问题能有一定的独立思考能力；提倡启发式教学方法的运用，注重课堂教学的师生互动。本课程特别强调学生自主性学习，能运用互联网金融的方法和基本理论，独立地分析评述互联网金融业务的特征和发展趋势。在课程学习期间，学生应及时了解互联网金融领域重要进展和重要新闻事件，并初步具有文献检索的能力。

六、推荐教材、阅读书目与电子资源

1. 《互联网金融（第二版）》，李建军、郭豫媚编著，高等教育出版社，2022年

2. 《互联网金融教学案例集》，郭福春、吴金旺、申睿编著，中国金融出版社，2018年

3. 《互联网金融法律制度汇编与案例精选》，中国互联网金融协会编著，中国金融出版社，2018年

4. 《互联网金融发展与金融监管问题研究》，许传华、徐慧玲、周文等编著，中国金融出版社，2015年

5.《互联网金融：框架与实践》，李耀东、李钧编著，电子工业出版社，2014年

6. 《互联网金融手册》，谢平、邹传伟、刘海二编著，中国人民大学出版社，2014年