金融学院《中国保险史》课程教学大纲

金融学院《中国保险史》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：中国保险史                     课程代码：TX1610

课程类别：公共选修课程                 学        分：1

学        时：18             理论学时：18          实验实践学时：0

面向对象：所有专业

先修课程：无

二、课程教学目的与要求

《中国保险史》是面向全体本科生开设的公共选修课程，是一门系统的讲授中国保险业的发展历程的课程。通过本课程的学习使学生能够掌握保险的基本知识和原理，掌握中国保险业的发展脉络，具备一定的保险素养，以历史的眼光看待保险业发展的现实问题，培养学生的历史责任感和使命感。课程教学以课堂教学形式为主。在学习本课程后, 要求学生能够具备以下知识和技能：

1. 理解保险的起源与发展；

2. 了解中国保险业的发展历程；

3. 熟悉中国保险史的大事件。

三、课程考核要求

考核包括过程考核和结业考核两部分。过程考核成绩和结业考核成绩均为百分制，占比分别为30%和70%。

过程考核主要考核学生参与教学活动的积极性（40%）、课程作业的完成效果（30%）、课堂的考勤（30%）。其中，学生参与教学活动的积极性主要表现为学生主动回答问题和参与课堂讨论的次数，课堂作业至少需要完成1次。

结业考核可采用闭卷笔试或写作课程论文的方式，既考查学生对基本理论和基础知识的掌握，也考查学生运用知识综合分析和解决实际问题的能力。结业考核命题应符合学校和学院考试命题规范的要求。

四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排

《风险管理》学时分配如下：

第一章 保险从哪里来

本章教学目的与要求：掌握风险和保险的基本概念，能从三个角度认识和理解保险。能够从世界保险发展史的视角理解现代保险产生和发展的条件。

本章教学重点：分别从法律、经济和风险管理的角度认识保险；了解保险的基本思想的起源

本章教学难点：从风险管理的角度理解保险是一种风险管理手段，需要在前期具备基本的风险管理的知识；对于世界保险史上现代保险产生与发展的认识，需具备不同保险类型的基础知识。

第一节 什么是保险

（一）从法律的角度看保险

（二）从经济的角度看保险

（三）丛风险管理角度看保险

第二节 保险的起源与发展

（一）保险的起源

（二）保险的产生与发展

第二章 保险的中国起源

本章教学目的与要求：通过学习，使学生了解从中国古代保险思想的起源。追溯西方保险传入中国的历程，理解现代保险为什么没有诞生于中国的原因。

本章教学重点：学生需要掌握近代西方保险传入中国的历史背景以及标志性历史事件。

本章教学难点：教学难点在于需要结合前一讲对世界保险历史的介绍以及本节课保险在中国的历史起源，理解现代保险产生和发展的基础。

第一节 古代保险的原始形态

（一）古代保险的萌芽

（二）历代施行的各种赈济制度

（三）古代养恤理论推动了民间人身互相保险的实施

第二节 风险分散原理与货物运输

（一）明清保障盐运的做法

（二）保障艚船的做法

第三节 民间的特殊保险形式

（一）镖局

（二）“麻乡约”的责任赔偿制

第四节 近代西方保险传入中国

（一）海禁开放，广州成为西方保险业进入中国的桥头堡

（二）外商在中国开设的第一家保险机构——谏当保安行

（三）外商保险公司的代理行

（四）魏源把西方保险思想引入中国

第五节 现代保险产生的基础

（一）自然基础：自然灾害和意外事故的客观存在

（二）物质基础：商品经济的发展

（三）数理基础：大数法则的发现

第三章  1949年之前的中国保险业

本章教学目的与要求：通过学习，使学生认识中国民族保险业的发展历程，理解中国民族保险业的发展的曲折性。

本章教学重点：了解民族保险业的诞生；理解抗日战争胜利后中国保险业面临的主要危机

本章教学难点：理解民族保险业产生的背景

第一节 民族保险公司的诞生

（一）义和公司保险行的成立

（二）保险招商局的成立

（三）最早的华商保险同业公会

（四）中国最早的保险立法

第二节 民族保险公司的兴起与发展

（一）华安合群保寿险公司

（二）繁华十年

（三）史带和美国国际集团

（四）民族保险业市场概况

（五）保险同业组织的发展

第三节 抗日战争时期的中国保险业

（一）重庆成为大后方保险业的中心

（二）保险机构和业务蓬勃发展

（三）应运而生的几种专项保险

（四）政府对大后方保险也的监督管理

第四节 抗日战争胜利的中国保险业

（一）抗日战争胜利初期保险市场的变化

（二）中国保险业的危机

第四章 新中国的保险业Ⅰ：1949-1978

本章教学目的与要求：通过学习，使学生了解新中国保险业创建的历程，国民经济恢复时期保险业的大事件，理解国内保险业务停办的历史原因。

本章教学重点：学生需要掌握新中国保险事业创建的标志性事件；理解保险业停办的历史背景以及对行业发展的不利影响

本章教学难点：教学难点在于保险业在整个经济发展中的重要作用以及保险业与经济发展的高度相关性。

第一节 新中国保险事业的创建

（一）第一次全国保险工作会议的召开

（二）中国人民保险公司的成立

（三）拟定保险法规

第二节 国民经济恢复时期保险事业大发展

（一）配合国民经济恢复开展各种国内保险业务

（二）对私营保险业的团结改造

（三）外国保险公司退出我国保险市场及新中国对外保险业务的发展

第三节 第一个五年计划时期的保险事业

（一）保险业务的整顿收缩

（二）私营保险业社会主义改造的完成

（三）1955-1957年国内保险工作稳步发展

第四节 国内保险业务的停办与涉外保险业务的调整

（一）国内保险业务的停办与涉外保险业务的调整

（二）上海市国内保险业务的继续与结束

（三）哈、粤、津三省市国内保险业务的继续办理与结束

（四）“十年动乱”期间的保险业

第五章 新中国的保险业Ⅱ：1979-1996

本章教学目的与要求：通过学习，使学生了解1979年到1996年之间新中国保险业的恢复与发展，理解该阶段出现的历史性事件。

本章教学重点：学生需要掌握新中国保险事业恢复以后的1979-1996之间，中国保险业有哪些重要变化，理解中国人民保险公司拆分改组的过程和原因

本章教学难点：理解在此阶段所发生的历史事件的原因及其带来的影响。

第一节 国内保险机构的恢复

（一）全国保险工作会议

（二）国内保险业务恢复工作

第二节 中国平安保险公司获批成立

（一）中国平安成立的过程

（二）中国平安的创始人：马明哲

（三）中国平安之创举：“三外法则”

第三节 友邦破冰回到中国

（一）友邦在中国的历程

（二）率先将寿险代理人机制引入中国

第四节 《保险法》的颁布

（一）我国第一部保险法诞生

（二）《保险法》：规范赶不上实践的脚步

第五节 中国人民保险公司拆分改组

（一）中国人民保险集团公司

（二）中国人寿保险公司

（三）中国再保险：亚洲最大再保险公司

第六章  新中国的保险业Ⅲ：1997-2014

本章教学目的与要求：通过学习，使学生了解1997年到2014年之间新中国保险业发展中经历的重大历史事件，理解当时中国保险业的发展背景。

本章教学重点：学生需要掌握新中国保险事业恢复以后的1997-2013之间，中国保险业有哪些重要变化；理解投资型保险的产生背景以及保险业回归保障功能的重要性

本章教学难点：理解在此阶段所发生的历史事件的原因及其带来的影响

第一节 投资型保险，饮鸩止渴？

（一）投资型保险的产生背景：利差损毒丸

（二）投连险的诞生

（三）投连险的退保风波

（四）保险回归保障功能：保险姓保

第二节 “银保”生猛崛起，转型知易行难

（一）“银保”生猛崛起

（二）转型知易行难

第三节 车险费改生死劫

（一）严格管控阶段：1995-2001年

（二）试点探索阶段：2001-2005年

（三）重新调控阶段：2006-2014年

（四）新一轮车险费率市场化改革：始于2015年

第四节 中国加入WTO：保险业对外开放

（一）保险业对外开放

（二）保险业进一步对外开放

第五节 保险公司股改上市

（一）人保股改：先嫁靓女

（二）中国人寿重组：人造美女

第六节 保险资金直接入市

（一）保险资金直接入市

（二）中国保险资金运用的法则发展阶段

（三）保险资金主要投资资产

第七章 新中国的保险业Ⅳ：2014至今

本章教学目的与要求：通过学习，使学生知道保险经纪人的定义，掌握保险经纪人的一般内容，清楚保险经纪公司的相关情况，了解保险监管部门如何对保险经纪人展开监管。

本章教学重点：学生需要掌握新中国保险事业恢复以后的2014年至今，中国保险业有哪些重要变化；理解保险业新“国十条”颁布后保险业的黄金大升级时代的到来。

本章教学难点：教学难点在于理解在此阶段所发生的历史事件的原因及其带来的影响。

第一节 保险业新“国十条”

（一）《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》的出台背景

（二）2014年《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》颁布(“国十条”)

（三）保险业新“国十条”的意义

第二节 宝万之争：门口的“野蛮人”？

（一）“宝万之争”事件前因后果

（二）事件启示

第三节 安邦保险被接管

（一）安邦保险被接管的原因

（二）事件启示

第四节 银保监会合并

（一）银保监合并的经历

（二）银保监合并的内在逻辑

五、课程学习指导与修读建议

本课程自开设以来一直重视教学内容的更新和教学方式方法的多样化。在教学内容的改革上，不断充实和拓展本课程的教学内容，力求实现世界保险发展历史、中国保险发展历史与保险业发展现状等知识的融会贯通。在教学方法和教学手段的改革上，利用案例教学、专题讨论和多媒体技术等手段，积极采用“启发式”教学模式，努力构建一个以学生为中心，以培养学生扎实的理论基础及独立分析能力为目标的教学环境。通过改革，形成较为系统、规范的教学模式，如课堂教学、课堂讨论、案例分析、课外作业、辅导答疑、考试等；指导学生应注重理论联系实践，通过浏览专业网站、阅读专业期刊和书籍来不断拓宽自身的专业视野，提高自身学以致用的能力。

六、推荐教材、阅读书目与电子资源

1. 《世界保险史话》，董波编著，中国金融出版社，2020年

2. 《迷失的盛宴：中国保险史1978-2014》，陈恳著，浙江大学出版社，2014年

3. 《中国保险史》，中国保险协会编著：中国金融出版社，1998年

4.《图说中国保险史》，中国金融博物馆编著，中国金融出版社，2018年

5. 《中国保险业二百年：1805-2005》，中国保险学会编著，当代世界出版社，2005年

6. 《中国近代保险史》：中国保险学会著，中国金融出版社，2022年

7. 中国保险行业协会

8. 中国保险学会