一、课程基本信息
课程名称：金融数据分析与软件应用 课程代码：ZX1678
课程类别：实践与实验课程 学 分：1
学 时：18 理论学时：0 实验实践学时：18
面向对象：保险学专业、金融学专业、投资学专业、信用管理专业专业
先修课程：高等数学、利息理论、大学计算机基础
二、课程教学目的与要求
本课程是一门与“利息理论”相对应的课程，主要讲授Excel的基本功能，传授运用Excel进行基本的金融建模与计算的技能。本课程是高等数学、利息理论、大学计算机基础的后续课程。在学习本课程后, 要求学生能够具备以下知识和技能:
1. 掌握Excel基础知识；
2. 掌握Excel在财务报表中的应用；
3. 掌握Excel在货币的时间价值中的应用，运用净现值法选择投资项目；
4. 掌握Excel在收益率方面的应用，运用收益率法选择投资项目；
5. 掌握Excel在债务偿还方面的应用；
6. 掌握Excel在金融产品估价方面的应用。
三、课程考核要求
考核包括过程考核和结业考核两部分。过程考核成绩和结业考核成绩均为百分制，占比分别为30%和70%。
过程考核主要考核学生参与教学活动的积极性（20%）、实验报告的完成效果（80%）。其中，实验报告需要完成八次，每次占比10%。
结业考核为上机考试，主要考查学生运用Excel解决实际问题的能力。
四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排
内容 | 理论学时 | 实验（实践）学时 |
第一章 Excel基础知识 |
| 2 |
第二章 Excel在财务报表中的应用 |
| 2 |
第三章 Excel在货币的时间价值中的应用 |
| 4 |
第四章 Excel在收益率方面的应用 |
| 2 |
第五章 Excel在债务偿还方面的应用 |
| 2 |
第六章 Excel在金融产品估价方面的应用 |
| 4 |
练习与讨论 |
| 2 |
合计 |
| 18 |
第一章 Excel基础知识
本章教学目的与要求：本章主要介绍Excel的基础知识。通过本章学习，要求学生掌握在Excel中输入、编辑、整理数据的一般方法，能够在Excel中使用公式和函数进行运算，并学会创建图表。
本章教学重点：数据整理、编辑，认识使用公式和函数。
本章教学难点：Excel内置函数。
第一节 制作和使用电子表格
（一）Excel界面
（二）创建工作表
（三）单元格和工作表的格式
（四）创建和打印图表
第二节 在Excel中输入数据
（一）导入数据
（二）整理数据
第三节 公式与函数
（一）认识使用公式
（二）Excel常用函数
第二章 Excel在财务报表中的应用
本章教学目的与要求：本章主要介绍Excel在财务报表中的应用。通过本章学习，使学生掌握从网上下载Excel版财务报表的方法，熟悉财务报表中各科目之间的相互关系，把握财务比率的计算方法，能够进行财务报表趋势分析。
本章教学重点：财务报表中各科目之间的相互关系、财务比率的计算。
本章教学难点：财务比率的计算。
第一节 编制或取得财务报表
（一）Excel格式财务报表的来源
（二）下载财务报表
（三）财务报表中各科目之间的关系
第二节 财务比率分析
（一）计算常用比率
（二）财务报表的趋势分析
第三章 Excel在货币的时间价值中的应用
本章教学目的与要求：本章主要介绍Excel在货币的时间价值中的应用。通过本章学习，使学生掌握名义利率与实际利率进行转换的方法，并能够使用公式函数构建利息函数表，计算现值和终值。
本章教学重点：名义利率与实际利率的相互转换、计算现值与终值的函数。
本章教学难点：EFFECT、NOMINAL函数的使用。
第一节 名义利率与实际利率的相互转换
（一）基本公式法
（二）Excel内置函数法
第二节 利息函数表的构建
（一）各种“率”的等价计算
（二）基本函数值的计算
（三）年金现值系数与年金终值系数的计算
第三节 现值与终值的计算
（一）PV函数
（二）FV函数
（三）RATE函数
（四）NPER函数
（五）PMT函数
案例分析：对于给定的投资项目，结合本章知识，确定理性投资者的选择。
第四章 Excel在收益率方面的应用
本章教学目的与要求：本章主要介绍Excel在收益率方面的应用。通过本章学习，要求学生掌握如何使用Excel内置函数计算现金流的净现值和收益率。
本章教学重点：NPV函数、IRR函数。
本章教学难点：XNPV函数、XIRR函数。
第一节 净现值
（一）NPV函数
（二）XNPV函数
第二节 收益率
（一）IRR函数
（二）XIRR函数
案例分析：对于给定的投资项目，结合本章知识，确定理性投资者的选择。
第五章 Excel在债务偿还方面的应用
本章教学目的与要求：本章主要介绍Excel在债务偿还方面的应用。通过本章学习，要求学生掌握等额本金还款法与等额本息还款法下分期偿还表的构建。
本章教学重点：分期偿还表中的递推关系。
本章教学难点：构建分期偿还表的内置函数。
第一节 等额本金还款法分期偿还表的构建
（一）每期还本额
（二）每期付息额
（三）每期还款额
（四）贷款余额
第二节 等额本息还款法分期偿还表的构建
（一）递推公式法
（二）内置函数法
第六章 Excel在金融产品估价方面的应用
本章教学目的与要求：本章主要介绍Excel在金融产品估价方面的应用。通过本章学习，要求学生掌握债券价格、利率、票面利率、久期的计算方法。
本章教学重点：债券价格、票面利率的计算。
本章教学难点：PRICE、DURATION函数。
第一节 债券价格的计算
（一）基本公式法
（二）内置函数法
第二节 债券利率的计算
（一）债券利率的计算
（二）债券票面利率的计算
（三）债券久期的计算
五、课程学习指导与修读建议
金融数据分析与软件应用课程将Excel的应用与金融实务结合起来，利用Excel的制表、函数、运算、图形等功能，帮助学生迅速掌握以Excel为工具建立各种财务管理模型方法，旨在高效解决金融领域的实际问题。在教学方法上，注意激发学生的学习兴趣。采用案例教学、小组讨论、实践指导等多种教学手段来使学生提高主动参与意识，增强学生分析解决实际问题的能力和计算机操作能力。本课程结合使用多媒体手段与黑板板书进行教学，实际操作时间充足，易于学生充分掌握教学内容。学生在学习过程中，应主动思考，多做练习，充分了解Excel的具体功能。
六、推荐教材、阅读书目与电子资源
1.《EXCEL在金融中的应用》，张水泉编著，中国金融出版社，2021年。
2.《Excel在财务中的应用》，张礼萍、刘毅华主编，湖南师范大学出版社，2019年。
3.《Excel在财务管理中的应用》，航天信息培训学校编著，机械工业出版社，2010年。
4.《Excel在财务管理中的应用》，刘继伟编著，清华大学出版社，2010年。
5.《Excel在财务管理中的应用（第三版）》，韩良智编著，清华大学出版社，2015年。
6.《Excel在财务管理中的应用（第三版）》，周丽媛、汪丽华、李文东编著，东北财经大学出版社，2014年。
7.《Excel在财务管理中的应用》，崔晶主编，清华大学出版社，2014年。
8.《Excel在账务中的应用》，冯之坦、何颜主编，东南大学出版社，2013年。