金融学院《海上保险》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：海上保险                    课程代码：ZX1626

课程类别：专业选修课程             学      分：2

学       时：36             理论学时：36          实验实践学时：0

面向对象：保险学专业

先修课程：保险学、财产保险

二、课程教学目的与要求

  本课程是面向保险学专业的专业选修课程，主要讲授海上保险的基本理论，研究海上风险事故发生的概率以及海上保险发展的规律，传授海上保险实务操作的技能。本课程是保险学、财产保险等课程的后续课程，为保险实务操作打下基础。

  在学习本课程后, 要求学生能够具备以下知识与技能:

    1. 熟悉货物运输保险和船舶保险的条款；

    2. 了解海上运输货物保险核保、核赔实务的操作流程和细节；

    3. 理解船舶保险核保、核赔实务的操作流程；

    4. 认识海上保险与海事的关系；

    5. 掌握海上保险纠纷的解决办法。

三、课程考核要求

本课程采用过程考核与结业考核相结合的方式来考核学生综合利用所学知识分析和解决实际问题的能力。在总评成绩中，过程考核占比30%，结业考核占70%，两者总占比为100%。

过程考核与结业考核均采用百分制，其中，过程考核主要从教学活动的参与程度（40分）、作业的完成情况（40分）、课程学习的效果（20分）等方面考查学生平时的学习态度和状态。

结业考核为闭卷笔试，既考查学生对基本理论和基础知识的掌握，也考查学生运用知识综合分析和解决实际问题的能力。

四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排

《海上保险》学时分配如下：

第一章 海上保险概述

本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解海上保险的概念、特征与作用，熟悉海上保险的历史沿革过程，掌握海上保险的种类。

本章教学重点：海上保险的历史沿革、海上保险的种类。

本章教学难点：海上保险的种类。

第一节 海上保险的特征与作用

（一）海上保险的概念

（二）海上保险的特征

（三）海上保险的功能

第二节 海上保险的历史沿革

（一）海上保险的形成

（二）海上保险的发展

第三节 海上保险的种类

（一）以承保标的为标准的分类

（二）以保险价值为标准的分类

（三）以保险期限为标准的分类

第二章 海上保险合同

  本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解海上保险合同的构成要素，熟悉海上保险合同的订立、解除与转让程序，掌握海上保险合同适用的基本原则。重点掌握海上保险合同订立、解除与转让的基本程序，海上保险合同适用的基本原则。

  本章教学重点：海上保险合同的构成要素、合同适用的基本原则

  本章教学难点：海上保险合同订立、解除与转让的基本程序

第一节 海上保险合同的构成要素

（一）海上保险合同的主体

（二）海上保险合同的客体

（三）海上保险合同的内容

第二节 海上保险合同的订立、解除与转让

（一）海上保险合同的订立

（二）海上保险合同的解除

（三）海上保险合同的转让

第三节 海上保险合同适用的基本原则

（一）保险利益原则

（二）最大诚信原则

（三）近因原则

（四）损失补偿原则

第三章 海上保险的保障范围

  本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解海上风险的基本定义及种类，清楚海上保险保障的海上损失性质，以及知晓海上保险保障的费用损失类别。

  本章教学重点：海上保险保障的风险及海上损失的内容。

  本章教学难点：区分海上保险保障的费用损失类型。

第一节 海上保险保障的风险

（一）海上风险的含义及其确定

（二）海上风险的种类

第二节 海上保险保障的海上损失

（一）全部损失

（二）部分损失

（三）投资连结型保单

（四）单独海损与共同海损的区别

第三节 海上保险保障的费用损失

（一）施救费用

（二）救助费用

（三）特别费用

（四）额外费用

第四章 货物运输保险的种类

  本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解货物运输保险的种类，清楚各种货物运输方式，掌握各种货物运输保险保障范围、起讫时间及除外责任。

  本章教学重点：各种货物运输保险种类、保障范围。

  本章教学难点：各种货物运输保险的起讫时间及除外责任。

第一节 海上运输货物保险

（一）海上运输

（二）海上运输货物保险

第二节 陆上运输货物保险

（一）陆上运输

（二）陆上运输货物保险

第三节 航空运输货物保险

（一）航空货物运输

（二）航空运输货物保险

第四节 邮包运输保险

（一）国际邮包运输

（二）邮包运输保险

第五节 国际多式联运保险

（一）国际多式联运

（二）大陆桥运输

第五章 海上运输货物保险条款

  本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解我国海上运输货物保险条款的具体内容，明白我国海上运输保险货物条款与伦敦保险协会货物保险条款之间的区别。

  本章教学重点：中国海上运输货物保险条款、伦敦保险协会货物保险条款。

  本章教学难点：中、英海上运输货物保险条款的比较。

第一节 中国海上运输货物保险条款

（一）海上运输货物保险的基本险及其保险责任

（二）海上运输货物保险的除外责任

（三）海上运输货物保险的保险期限

（四）海上运输货物保险中被保险人义务

（五）海上运输货物保险的附加险

第二节 伦敦保险协会货物保险条款

（一）劳合社S·G保险单

（二）1963年《伦敦协会货物保险条款》

（三）1982年《伦敦协会货物保险新条款》

（四）1982年伦敦协会货物战争险条款、罢工险条款和恶意损害险条款

第三节 中、英海上运输货物保险条款的比较

（一）我国海运平安险条款与伦敦协会货物（C）险条款在保险责任范围上的比较

（二）我国海运水渍险条款与伦敦协会货物（B）险条款在保险责任范围上的比较

（三）我国海运一切险条款与伦敦协会货物（A）险条款的比较

（四）我国货物保险条款与伦敦协会货物保险新条款在其他内容上的比较

第六章 海上运输货物保险核保实务

  本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解海上运输货物保险的保险标的，清楚海上运输货物保险的投保和核保过程及细节，掌握海上运输货物保险的保险金额与保险费的计算方法。

  本章教学重点：海上运输货物保险的保险标的，投保与核保过程。

  本章教学难点：海上运输货物保险的保险金额与保险费。

第一节 海上运输货物保险的标的

（一）海上运输货物的含义

（二）海上运输货物的包装与标志

第二节 海上运输货物保险的投保

（一）选择投保险别的依据

（二）投保利益的确定

（三）投保单的填写

第三节 海上运输货物保险的核保

（一）海上运输货物保险业务的选择

（二）海上运输风险的控制

（三）海上运输风险的分散

（四）海上运输货物保险合同的签订

第四节 海上运输货物保险的保险金额与保险费

（一）海上运输货物保险的保险金额

（二）海上运输货物保险的保险费

第七章 海上运输货物保险核赔实务

  本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解海上运输货物保险索赔的原因、方式、时效以及程序，知道海上运输货物的检验手续，清楚海上运输货物保险的赔偿与追偿程序。

  本章教学重点：海上运输货物保险的索赔、赔偿与追偿。

  本章教学难点：海上运输货物保险的赔偿与追偿。

第一节 海上运输货物保险的索赔

（一）索赔原因

（二）索赔方式

（三）索赔时效

（四）索赔程序

第二节 海上运输货物保险的检验

（一）海上运输货物检验的意义与作用

（二）海上运输货物的检验方式

（三）海上运输货物的检验程序

（四）海上运输货物检验中的其他问题

（五）损失原因分析

第三节 海上运输货物保险的赔偿

（一）海上运输货物保险赔偿的性质

（二）海上运输货物保险赔偿的原则

（三）海上运输货物保险赔偿的程序

第四节 海上运输货物保险的追偿

（一）追偿与理赔的关系

（二）追偿成立的条件

（三）追偿的依据

（四）追偿的程序与时效

第八章 海上运输货物保险与海上运输货物法规

  本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解与海上运输货物合同相关的国际公约产生背景及承运人责任，清楚海上运输货物法规与海上运输货物保险之间的关系。

  本章教学重点：国际公约规定的承运人责任。

  本章教学难点：海上运输货物法规中承运人责任与海上运输货物保险中保险责任的区别与联系。

第一节 调整海上运输货物合同的国际公约

（一）《海牙规则》产生的背景

（二）《维斯比规则》产生的背景

（三）《汉堡规则》产生的背景

第二节 国际公约规定的承运人责任

（一）《海牙规则》中承运人的责任

（二）《维斯比规则》中承运人的责任

（三）《汉堡规则》中承运人的责任

（四）三个规则在承运人责任方面的比较

第三节 海上运输货物法规与海上运输货物保险

（一）海上运输货物法规对海上保险的影响

（二）承运人责任与保险人责任的区别与联系

第九章 船舶保险条款

本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解中国船舶保险条款的具体细则，在知道伦敦协会船舶保险条款相关内容的基础上，能够明白中、英船舶保险条款在保险标的、航行、承保危险、索赔、赔偿以及除外责任等方面的区别。

本章教学重点：中国船舶保险条款。

本章教学难点：中、英船舶保险条款的比较。

第一节 中国船舶保险条款

（一）船舶保险的险别及保险责任

（二）船舶保险的除外责任

（三）船舶保险的保险期限

（四）船舶保险免赔额的规定

（五）船舶保险海运条款

（六）船舶修理招标条款

（七）船舶保险终止条款

（八）船舶保险费和退费条款

（九）船舶战争险、罢工险条款         

第二节 伦敦协会船舶保险条款

（一）1983年《伦敦协会船舶保险条款》修订的背景

（二）1983年《伦敦协会船舶保险条款》的特点

（三）1983年《伦敦协会船舶保险条款》的内容

（四）1995年《伦敦协会船舶定期保险条款》概述

第三节 中、英船舶保险条款的比较

（一）有关保险标的的规定

（二）有关航行、延续及终止的规定

（三）有关承保危险方面的规定

（四）有关索赔和赔偿的规定

（五）有关除外责任的规定

（六）其他内容的比较

第十章 船舶保险核保实务

本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生明白船舶的大致情况，了解船舶保险的标的类型、保险价值、保险金额、费率及相应特点，知道运费保险与集装箱保险的大致内容。

本章教学重点：船舶保险及其特征，运费保险，集装箱保险。

本章教学难点：。船舶保险及其特征

第一节 船舶与船舶保险

（一）船舶的概念

（二）船舶的种类

（三）船舶的检验

（四）船舶的适航性

（五）船舶的法律地位

第二节 船舶保险及其特征

（一）船舶保险的标的

（二）船舶的保险价值与保险金额

（三）船舶保险的费率

（四）船舶保险的特点

第三节 运费保险

（一）运费与运费保险

（二）运费保险的种类

第四节 集装箱保险

（一）集装箱运输

（二）集装箱保险的性质

（三）我国的集装箱保险

（四）英国的集装箱保险

第十一章 船舶保险核赔实务

本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解船舶保险的索赔时效、所需单证及相关申请程序，知道船舶保险的核赔事项，掌握相应赔款的计算方式。

本章教学重点：船舶保险的索赔与核赔。

本章教学难点：船舶保险赔款的计算。

第一节 船舶保险的索赔

（一）索赔时效

（二）索赔单证

第二节 船舶保险的核赔

（一）核赔事项

（二）赔款计算

第十二章 船舶保赔保险

本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解船舶保赔保险的由来及性质特点，知道船东保赔协会的经营管理内容，明白船东保赔协会的种类与保障内容，知晓中国保赔保险的相关保障范围及除外责任。

本章教学重点：船舶保赔保险概述，船东保赔协会的经营管理、种类与保障内容，中国的保赔保险。

本章教学难点：船东保赔协会的种类与保障内容。

第一节 船舶保赔保险概述

（一）船舶保赔保险的性质与特点

（二）船舶保赔保险的由来与发展         

第二节 船东保赔协会的经营管理

（一）船东保赔协会的组织机构

（二）船东保赔协会的业务经营

（三）船东保赔保险的责任限制

第三节 船东保赔协会的种类与保障内容

（一）船东保赔协会及其承保范围

（二）船东协会战争险及其承保范围

（三）运费及延滞费协会及其承保范围

（四）国际油轮补偿协会及其承保范围

（五）集装箱运输保赔协会及其承保范围

第四节 中国保赔保险

（一）承保的责任

（二）除外责任

第十三章 海上保险与海事

  本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解海上保险在应对船舶碰撞、海上救助、共同海损等海事的相关规定。

  本章教学重点：船舶碰撞、海上救助、共同海损。

  本章教学难点：海上保险对相关海事的条款规定。

第一节 海上保险与船舶碰撞

（一）船舶碰撞与船舶碰撞责任

（二）船舶碰撞的损害赔偿

（三）有关船舶碰撞的国际公约

（四）海上保险与船舶碰撞

第二节 海上保险与海上救助

（一）海上救助的概念

（二）海上救助报酬

（三）海上救助合同

（四）有关海上救助的国际公约

（五）海上保险与海上救助

第三节 海上保险与共同海损

（一）共同海损成立的条件与范围

（二）共同海损分摊

（三）共同海损理算规则

（四）海上保险与共同海损

（五）共同海损理算实例

第十四章 海上保险纠纷的解决

本章教学目的与要求：通过本章的教学，使学生了解海上保险纠纷的解决途径及程序。

本章教学重点：海上保险纠纷的解决途径。

本章教学难点：诉讼与仲裁的区别。

第一节 和解

（一）自行和解

（二）中介人调解

第二节 仲裁

（一）仲裁的特征

（二）仲裁协议

（三）仲裁条款

（四）仲裁裁决的效力

（五）仲裁裁决的执行

第三节 诉讼

（一）诉讼与仲裁的区别

（二）诉讼的程序

五、课程学习指导与修读建议

本课程主要培养学生在海上保险方面的业务能力。在教学内容的改革上，不断充实和拓展本课程的教学内容，力求实现基本知识与基本技能的结合。在教学方法和教学手段的改革上，利用案例教学、专题讨论和多媒体技术等手段，积极采用“启发式”教学模式，努力构建一个以学生为中心，以培养学生扎实的理论基础及独立分析能力为目标的教学环境。通过改革，形成较为系统、规范的教学模式，如课堂教学、课堂讨论、案例分析、课外作业、辅导答疑、考试等；指导学生应注重理论联系实践，通过浏览专业网站、阅读专业期刊和书籍来不断拓宽自身的专业视野，提高自身学以致用的能力。

六、推荐教材、阅读书目与电子资源

1. 《海上保险学》，郭颂平、袁建华编著，中国金融出版社，2009年

2. 《海上保险（第2版）》，杜鹃编，上海财经大学出版社，2015年。

3. 《海上保险原理与实务》，袁建华、金伊林著，西南财经大学出版社，2020年。

4. 《国际货物运输与保险（第六版）》，栗丽著，中国人民大学出版社，2020年。

5. 《国际贸易运输与保险（第三版）》，李宝奕、廖佳、潘永著，东北财经大学出版社，2020年。

6. 中国银行保险监督管理委员会保险业行统计数据网址：

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/tongjishuju/tongjishuju.html

7. 中国出口信用保险公司网址：https://www.sinosure.com.cn/