金融学院《风险管理与保险》课程教学大纲

金融学院《风险管理与保险》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程名称：风险管理与保险          课程代码：ZB1607

课程类别：专业必修课程             学       分：3

学       时：54           理论学时：50          实验实践学时：4

面向对象：金融学专业（金融拔尖创新班）

先修课程：金融学、管理学

二、课程教学目的与要求

本课程是面向金融类专业的专业必修课程，主要讲授风险管理的基本程序与方法、保险在风险管理中的作用和地位、保险的基本原理及其在风险管理中的运用等方面的知识，传授对风险进行科学管理和综合运用保险来处理相关风险等方面技能。本课程是货币金融学（或金融学）、管理学的后续课程，为金融市场与金融机构、金融风险管理、保险业务与经营等课程的学习打下基础。在学习本课程后，要求学生能够具备以下知识和技能：

1. 掌握风险管理的基本程序与方法

2. 明确保险在风险管理中的地位和作用

3. 灵活运用保险处理企业、家庭和个人所面临的风险

4. 了解国内外风险管理和保险业发展的新动态

三、课程考核要求

本课程采用过程考核与结业考核相结合的方式来考核学生综合利用所学知识分析和解决实际问题的能力。在总评成绩中，过程考核占比30%，结业考核占比70%，任课教师可根据教学方式和授课对象的不同，对两者占比作适当调整，但两者总占比为100%。过程考核与结业考核均采用百分制，其中，过程考核主要从教学活动的参与程度（40分）、作业的完成情况（20分）、课程学习的效果（20分）和专题讨论的表现（20分）等方面考查学生平时的学习态度和状态；结业考核采用闭卷笔试形式来考核学生的学习能力和对本课程知识的掌握情况。

四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排

《风险管理与保险》学时分配如下：

第一章 风险与风险管理

本章教学目的与要求：理解风险的概念、特征；明确风险的构成要素和主要类型；理解风险管理的概念；了解风险管理的起源与发展；明确风险管理的目标和类型；掌握风险管理的基本程序和组织形式。

本章教学重点：风险的构成要素与主要类型；风险管理的概念、目标和基本程序。

本章教学难点：风险的特征；风险管理的目标。

第一节 风险的概念与特征

（一）风险的概念

（二）风险的特征

（三）风险的构成要素

第二节 风险的分类

（一）按风险的性质分类

（二）按风险产生的环境分类

（三）按风险损害的对象分类

（四）按风险产生的原因分类

（五）按风险影响的范围分类

第三节 风险管理概述

（一）风险管理的概述

（二）风险管理的起源与发展

（三）风险管理的目标

（四）风险管理的类型

（五）风险管理的基本程序

（六）风险管理的组织形式

第二章 风险识别

本章教学目的与要求：理解风险识别的概念和重要性；把握风险识别的原则和过程；掌握风险识别的方法；理解风险态度和风险决策的概念；明确风险态度的类型、形成机制和影响因素；掌握风险决策的方法。

本章教学重点：风险识别的过程和方法；风险态度的类型与形成机制；风险决策的方法。

本章教学难点：风险识别的方法；风险决策的方法。

第一节 风险识别概述

（一）风险识别的概念

（二）风险识别的重要性

（三）风险识别的原则

第二节 风险识别的过程与方法

（一）风险识别的过程

（二）风险识别的方法

第三节 风险态度与风险决策

（一）风险态度

（二）风险决策

第三章  风险评估

本章教学目的与要求：理解风险衡量和风险评价的概念；把握风险信息收集和整理的方法；掌握风险衡量和风险评价的方法。

本章教学重点：风险衡量的方法；风险评价的方法。

本章教学难点：风险衡量的方法；可接受安全水平的确定；风险评价的方法。

第一节 风险衡量

（一）风险信息收集

（二）风险信息的统计学处理

（三）风险衡量的概念

（四）风险衡量的方法

第二节 风险评价

（一）风险评价的概念

（二）可接受安全水平的确定

（三）风险评价的方法

第四章 风险处理方法

本章教学目的与要求：掌握处理风险的主要方法；明确各类风险处理方法的利弊；把握其适用范围；能灵活运用各种方法处理不同类型的风险。

本章教学重点：控制型风险处理方式；融资型风险处理方式；内部风险控制；非传统风险转移的主要方法。

本章教学难点：非传统风险转移的主要方法。

第一节 传统风险处理方式

（一）控制型风险处理方式

（二）融资型风险处理方式

（三）内部风险控制

第二节 非传统风险转移

（一）非传统风险转移（ART）概述

（二）非传统风险转移的主要类型

（三）损失融资的发展趋势

第五章 保险的基本原理

本章教学目的与要求：理解保险的概念与本质，明确保险分散风险的机制及其与风险管理的关系；了解保险的起源与发展，明确保险的主要类型；理解保险合同的概念和特征，掌握保险合同和保险基本原则的基本内容与相关法律规定；把握保险经营的特征和原则，掌握保险经营的主要环节；理解保险市场的概念和特征，明确保险市场的构成要素和主要模式，把握影响保险市场供需的主要因素；理解保险监管的概念，明确保险监管的原因和目标，掌握保险监管的方式，了解保险监管的体系和主要内容。

本章教学重点：保险分散风险的机制；保险与风险管理的关系；保险合同的特征与构成要素；有关保险合同和保险基本原则效力的相关法律规定；保险经营的原则和主要环节；保险市场的供需结构及其影响因素；保险监管的目标和方式。

本章教学难点：保险分散风险的机制；保险合同的特征；保险基本原则的效力；保险经营的特征；保险市场供给和需求的主要影响因素；保险监管的原因。

第一节 保险概述

（一）保险的概念

（二）保险分散风险的机制

（三）保险与风险管理的关系

（四）保险的起源

（五）保险的主要类别

第二节 保险合同

（一）保险合同的概念与特征

（二）保险合同的种类与形式

（三）保险合同的主体、客体和内容

（四）保险合同的订立、变更、中止与终止

（五）保险合同的解释原则与争议处理

第三节 保险的基本原则

（一）最大诚信原则

（二）保险利益原则

（三）损失补偿原则

（四）近因原则

第四节 保险经营

（一）保险经营的特征

（二）保险经营的原则

（三）保险经营的主要环节

第五节 保险市场及其监管

（一）保险市场概述

（二）保险监管概述

第六章 财产风险与保险

本章教学目的与要求：理解财产风险和财产保险的概念；明确财产风险和财产保险的特征；把握财产风险的类型及相应的财产保险产品的类型。

本章教学重点：财产风险的类型；财产保险的特征和类型。

本章教学难点：财产保险的特征。

第一节 财产风险概述

（一）财产风险的概念与特征

（二）财产风险的类型

第二节 财产损失保险

（一）财产损失保险的概念与特征

（二）财产损失保险的主要类型

第七章 责任风险与保险

本章教学目的与要求：理解责任风险和责任保险的概念；明确责任风险和责任保险的特征；把握责任风险的类型及相应的责任保险产品的类型。

本章教学重点：责任风险的类型；责任保险的特征和类型。

本章教学难点：责任保险的特征。

第一节 责任风险概述

（一）责任风险的概念与特征

（二）责任风险的类型

第二节 责任保险

（一）责任保险的概念与特征

（二）责任保险的主要类型

第八章 信用风险与保险

本章教学目的与要求：理解信用风险和信用保证保险的概念；明确信用风险和信用保证保险的特征；把握信用风险的类型及相应的信用保证保险产品的类型。

本章教学重点：信用风险的类型；信用保证保险的特征和类型。

本章教学难点：信用保证保险的特征。

第一节 信用风险概述

（一）信用风险的概念与特征

（二）信用风险的类型

第二节 信用保证保险

（一）信用保险的概念、特征和主要类别             

（二）保证保险的概念、特征和主要类别

第九章 人身风险与保险

本章教学目的与要求：理解人身风险的概念和特征；明确人身保险和社会保险的特征和类型；把握人身风险的类型及相应保险处理方式。

本章教学重点：人身风险的类型；人身保险的特征和类型；社会保险的特征和类型。

本章教学难点：人身保险和社会保险的联系与区别

第一节 人身风险概述

（一）人身风险的概念与特征

（二）人身风险的类型

第二节 人身保险

（一）人身保险的含义

（二）人寿保险

（三）健康保险

（四）意外伤害保险

第三节 社会保险

（一）社会保险的概念

（二）社会保险的特征

（三）社会保险的类型

五、课程学习指导与修读建议

本课程主要培养学生的风险管理能力。在教学内容的改革上，需要不断充实和拓展本课程的教学内容，力求实现风险管理和保险理论与其实践、风险管理与保险发展的国际经验与中国实际、风险管理与保险领域的实践创新与基础理论、基本知识、基本技能相结合。在教学方法和教学手段的改革上，需要利用案例教学和多媒体技术等手段，积极采用“启发式”教学模式，努力构建一个以学生为中心，以培养学生扎实的理论基础及独立分析能力为目标的教学环境。通过改革，形成较为系统、规范的教学模式，如课堂教学、课堂讨论、案例分析、课外作业、辅导答疑、考试等；指导学生应注重理论联系实践，通过浏览专业网站、阅读专业期刊和书籍来不断拓宽自身的专业视野，提高创新意识与创新能力。

六、推荐教材、阅读书目与电子资源

1. 《风险管理与保险》，孔月红、高俊主编，中国金融出版社，2019年

2. 《风险管理与保险（第二版）》，Scott E. Harrington等著，陈秉正等译，清华大学出版社，2005年。

3. 《风险管理与保险原理（第十二版）》，乔治·E·瑞达，迈克尔·J·麦克纳马拉著，刘春江译，中国人民大学出版社，2015年。

4. 《风险管理与保险》，谭英平主编，对外经济贸易大学出版社，2021年。

5. 《风险管理与保险》，粟芳编著，上海财经大学出版社，2019年。

6. 中国保险学会智库服务（舆情报告、课题研究、期刊著作等）网址：

http://www.isc-org.cn/zkfw/index.jhtml

7. 中国银行保险监督管理委员会保险行业统计数据网址：

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/tongjishuju/tongjishuju.html