金融学院《保险业务实验1（基础）》课程教学大纲
一、课程基本信息
课程名称：保险业务实验1（基础） 课程代码：ZX1673
课程类别：实验与实践课程 学 分：1
学 时：18 理论学时：0 实验实践学时：18
面向对象：金融工程专业
先修课程：风险管理与保险
二、课程教学目的与要求
本课程是面向金融工程专业的实验类选修课程，主要讲授人身保险业务实验和财产保险业务实验的基础知识，传授该两大类业务承保、保全和理赔等方面的实务操作技能。本课程是风险管理与保险的后续课程，为金融市场与机构等课程的学习打下基础。在学习本课程后，要求学生能够具备以下知识和技能：
1.说明保险业务类型及各类业务的特征
2.运用各险种的投保、理赔规则完成对应险种的承保、保全和理赔实务操作
3.结合保险行业实践，列举相关险种的热门产品
三、课程考核要求
考核包括过程考核和结业考核两部分。过程考核成绩和结业考核成绩均为百分制，分别占比30%和70%。
过程考核主要考核学生参与教学活动的积极性（30%）、实训作业的完成效果（70%）。前者主要考察学生课程参与度；后者主要考查学生实训作业完成情况，记分以实验软件统计的实训成绩为主要依据。
结业考核采用上机测试的方式。任课教师从实验软件包含的七大业务模块中随机抽取一个模块，学生须在规定时间内完成该模块的实务操作，并完成实验报告。学生操作该模块的完成情况计为其结业考核成绩。
四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排
《保险业务实验1（基础）》学时分配如下：
内容 | 理论学时 | 实验（实践）学时 |
第一章保险业务实验概述 |
| 2 |
第二章人寿保险业务实验 |
| 2 |
第三章健康保险、意外伤害保险业务实验 |
| 2 |
第四章团体人身保险业务实验 |
| 2 |
第五章家庭财产保险业务实验 |
| 2 |
第六章企业财产保险业务实验 |
| 2 |
第七章机动车辆保险业务实验 |
| 2 |
第八章货物运输保险业务实验 |
| 2 |
考察 |
| 2 |
合计 |
| 18 |
第一章 保险业务实验概述
本章教学目的与要求：通过学习，要求列举保险业务的主要类型，阐述各类保险业务的主要特征及其对保险实务操作的影响，回忆保险业务实验操作的基本流程，陈述实验软件的主要内容，说明本课程的教学目的与要求。
本章教学重点：保险业务体系的构成。
本章教学难点：各类保险业务的特征及其对保险实务操作的影响。
第一节 保险业务体系概述
（一）人身保险业务体系概述
（二）财产保险业务体系概述
第二节 保险业务实验课程概述
（一）实验软件内容简介
（二）实验操作流程简介
（三）本课程教学目的与要求
第二章 人寿保险业务实验
本章教学目的与要求：通过学习，要求列举人寿保险业务的主要类型，识别市场上热门的人寿保险产品，阐述各种类型寿险业务的主要特征及其对实验操作的影响，说明人寿保险业务实验的基本流程和操作规则，并运用规则在实验系统中完成人寿保险的承保和理赔业务操作。
本章教学重点：人寿保险业务实验的基本流程和操作规则。
本章教学难点：人寿保险业务的投保规则、理赔规则。
第一节 人寿保险业务简介
（一）人寿保险业务种类
（二）人寿保险业务特征
（三）人寿保险业务的操作规则
第二节 人寿保险业务实务操作
（一）承保
（二）复核
（三）保全
（四）理赔
第三章 健康保险、意外伤害保险业务实验
本章教学目的与要求：通过学习，要求列举健康保险和意外伤害保险业务的主要类型，识别市场上热门的健康保险和意外伤害保险产品，阐述各种类型健康险、意外险业务的主要特征及其对实验操作的影响，说明健康保险和意外伤害保险业务实验的基本流程和操作规则，并运用规则在实验系统中完成健康保险和意外伤害保险的承保和理赔业务操作。
本章教学重点：健康保险、意外伤害保险业务实验的基本流程和操作规则。
本章教学难点：健康保险、意外伤害保险业务的投保规则、理赔规则。
第一节 健康保险业务实验
（一）健康保险业务简介
1. 健康保险业务种类
2. 健康保险业务特征
3. 健康保险业务的操作规则
（二）健康保险业务实务操作
1. 承保
2. 复核
3. 保全
4. 理赔
第二节 意外伤害保险业务实验
（一）意外伤害保险业务简介
1. 意外伤害保险业务种类
2.意外伤害保险业务特征
3. 意外伤害保险业务的操作规则
（二）意外伤害保险业务实务操作
1. 承保
2. 复核
3. 保全
4. 理赔
第四章 团体人身保险业务实验
本章教学目的与要求：通过学习，要求列举团体人身保险业务的主要类型，识别市场上热门的团体人身保险产品，阐述各种类型人身险业务的主要特征及其对实验操作的影响，说明团体人身保险业务实验的基本流程和操作规则，并运用规则在实验系统中完成团体人身保险的承保和理赔业务操作。
本章教学重点：团体人身保险业务实验的基本流程和操作规则。
本章教学难点：团体人身保险业务的投保规则、理赔规则。
第一节 团体人身保险业务简介
（一）养老保险业务种类
（二）养老保险业务特征
（三）养老保险业务的操作规则
第二节 团体人身保险业务实务操作
（一）承保
（二）复核
（三）保全
（四）理赔
第五章 家庭财产保险业务实验
本章教学目的与要求：通过学习，要求列举家庭财产保险业务的主要类型，识别市场上热门的家庭财产保险产品，阐述各种类型家财险业务的主要特征及其对实验操作的影响，说明家庭财产保险业务实验的基本流程和操作规则，并运用规则在实验系统中完成家庭财产保险的承保和理赔业务操作。
本章教学重点：家庭财产保险业务实验的基本流程和操作规则。
本章教学难点：家庭财产保险的理赔处理。
第一节 家庭财产保险业务简介
（一）家庭财产保险业务种类
（二）家庭财产保险业务特征
（三）家庭财产保险业务的操作规则
第二节 家庭财产保险业务实务操作
（一）承保
（二）复核
（三）保全
（四）理赔
第六章 企业财产保险业务实验
本章教学目的与要求：通过学习，要求列举企业财产保险业务的主要类型，识别市场上热门的企业财产保险产品，阐述各种类型企财险业务的主要特征及其对实验操作的影响，说明企业财产保险业务实验的基本流程和操作规则，并运用规则在实验系统中完成企业财产保险的承保和理赔业务操作。
本章教学重点：企业财产保险业务实验的基本流程和操作规则。
本章教学难点：企业财产保险的理赔处理。
第一节 企业财产保险业务简介
（一）企业财产保险业务种类
（二）企业财产保险业务特征
（三）企业财产保险业务的操作规则
第二节 企业财产保险业务实务操作
（一）承保
（二）复核
（三）保全
（四）理赔
第七章 机动车辆保险业务实验
本章教学目的与要求：通过学习，要求列举机动车辆保险业务的主要类型，识别市场上热门的机动车辆保险产品，阐述各种类型车险业务的主要特征及其对实验操作的影响，说明机动车辆保险业务实验的基本流程和操作规则，并运用规则在实验系统中完成机动车辆保险的承保和理赔业务操作。
本章教学重点：机动车辆保险业务实验的基本流程和操作规则。
本章教学难点：机动车辆保险的理赔处理。
第一节 机动车辆保险业务简介
（一）机动车辆保险业务种类
（二）机动车辆保险业务特征
（三）机动车辆保险业务的操作规则
第二节 机动车辆保险业务实务操作
（一）承保
（二）复核
（三）保全
（四）理赔
第八章 货物运输保险业务实验
本章教学目的与要求：通过学习，要求列举货物运输保险业务的主要类型，识别市场上热门的货物运输保险产品，阐述各种类型货运险业务的主要特征及其对实验操作的影响，说明货物运输保险业务实验的基本流程和操作规则，并运用规则在实验系统中完成货物运输保险的承保和理赔业务操作。
本章教学重点：货物运输保险业务实验的基本流程和操作规则。
本章教学难点：货物运输保险的理赔处理。
第一节 货物运输保险业务简介
（一）货物运输保险业务种类
（二）货物运输保险业务特征
（三）货物运输保险业务的操作规则
第二节 货物运输保险业务实务操作
（一）承保
（二）复核
（三）保全
（四）理赔
五、课程学习指导与修读建议
六、推荐教材、阅读书目与电子资源
1. 《保险实务实验教程》，邱全俊、曾怡、王明梅编著，大连理工大学出版社，2017年。
2.《保险类业务综合实验教程》，周建胜、蔡幸、梁玉主编，机械工业出版社，2015年。
3 《保险企业业务实训教程》，沈庆劼主编，中国金融出版社，2013年。
4. 《保险学实验教程》，李代明、王军主编，天津大学出版社，2009年。
5. 《保险业务综合实训》，李丹、李鹏主编，高等教育出版社，2008年。
6. 《人身保险综合实验教程》，王媛媛、秦蓉蓉编著，西南财经大学出版社，2015年。
7. 《机动车辆保险实验教程》，罗向明、岑敏华著，中国金融出版社，2009年。
8.智盛保险实务教学实训平台：