一、课程基本信息
课程名称：保险核保核赔 课程代码：ZB1658
课程类别：专业必修课程 学 分：2
学 时：36 理论学时：36 实验实践学时：0
面向对象：保险学专业
先修课程：保险学、财产保险、人身保险
二、课程教学目的与要求
本课程是面向保险学专业的专业选修课程，主要讲授核保与核赔的基本理论、财产保险核保与核赔、人身保险核保与核赔的基础知识和基本操作等。本课程是保险学、财产保险、人身保险的后续课程，为保险学专业学生学习其他保险专业课程学习打下基础。在学习本课程后, 要求学生能够具备以下知识和技能：
1. 掌握核保与核赔的基本理论；
2. 理解财产保险核保与核赔、人身保险核保与核赔的基本知识；
3. 了解财产保险核保与核赔、人身保险核保与核赔的基本操作。
三、课程考核要求
考核包括过程考核和结业考核两部分。过程考核成绩和结业考核成绩均为百分制，占比分别为30%和70%。
过程考核主要考核学生参与教学活动的积极性（40%）、课程作业的完成效果（60%）。其中，作业至少需要完成四次，每次占比15%。
结业考核为闭卷笔试，既考查学生对基本理论和基础知识的掌握，也考查学生运用知识综合分析和解决实际问题的能力。结业考核命题应符合学校和学院考试命题规范的要求。
四、课程教学基本内容、学时分配和教学环节安排
《保险核保核赔》学时分配
内容 | 理论学时 | 实验（实践）学时 |
第一章核保核赔基础 | 4 |
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第二章财产保险核保 | 12 |
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第三章财产保险核赔 | 8 |
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第四章人身保险核保 | 6 |
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第五章人身保险核赔 | 6 |
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合计 | 36 |
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第一章 核保核赔基础
本章教学目的与要求：通过学习，要求学生掌握核保的概念、工作原则和主要内容、保险核赔与理赔的区别、理赔的主要原则；理解理赔管理的主要内容。
本章教学重点：核保的主要内容；理赔管理的主要内容。
本章教学难点：理赔管理的主要内容。
第一节 核保基础知识
（一）核保的概念
（二）核保的工作原则
（三）核保的主要内容
第二节 核赔基础知识
（一）核赔与理赔
（二）理赔的主要原则
（三）理赔管理
第二章 财产保险核保
本章教学目的与要求：通过学习，要求学生掌握企业（家庭）财产保险、工程保险、机动车辆保险、责任保险核保的策略和要点；理解财产保险核保流程；了解其他财产保险核保的基本内容。
本章教学重点：企业（家庭）财产保险、机动车辆保险核保的策略和要点。
本章教学难点：企业（家庭）财产保险、机动车辆保险核保的策略。
第一节 财产保险核保概述
（一）财产保险的主要险种
（二）财产保险核保流程
第二节 企业（家庭）财产保险核保
（一）企业（家庭）财产保险核保策略
（二）企业（家庭）财产保险核保要点
第三节 工程保险核保
（一）工程保险核保策略
（二）工程保险核保要点
第四节 机动车辆保险核保
（一）机动车辆保险核保策略
（二）机动车辆保险核保要点
第五节 责任保险核保
（一）责任保险核保策略
（二）责任保险核保要点
第六节 其他财产保险核保
（一）货物运输险核保
（二）信用保证保险核保
第三章 财产保险核赔
本章教学目的与要求：通过学习，要求学生掌握企业（家庭）财产保险、机动车辆保险、责任保险核赔的主要内容；了解其他财产保险核赔的主要内容。
本章教学重点：企业（家庭）财产保险、机动车辆保险核赔的主要内容。
本章教学难点：企业（家庭）财产保险、机动车辆保险核保的主要内容。
第一节 企业（家庭）财产保险核赔
（一）企业（家庭）财产保险核赔概述
（二）企业（家庭）财产保险核赔主要内容
第二节 机动车辆保险核保
（一）机动车辆保险核赔概述
（二）机动车辆保险核赔主要内容
第三节 责任保险核赔
（一）责任保险核赔概述
（二）责任保险核保核赔主要内容
第四节 其他财产保险核赔
（一）工程保险核赔
（二）货物运输险核赔
（三）信用保证保险核赔
第四章 人身保险核保
本章教学目的与要求：通过学习，要求学生掌握人身风险因素分析；理解人身保险核赔流程、人寿保险和人身意外伤害保险的主要内容；了解健康保险核保的主要内容。
本章教学重点：风险因素分析；人寿保险和人身意外伤害保险的主要内容。
本章教学难点：疾病核保。
第一节 人身保险核保概述
（一）人身保险的主要险种
（二）人身保险核保流程
（三）风险因素分析
第二节 人寿保险核保
（一）人寿保险的风险选择
（二）人寿保险核保的环节
（三）个人寿险核保
（四）团体寿险核保
第三节 人身意外伤害保险核保
（一）人身意外伤害保险核保策略
（二）人身意外伤害保险核保要点
第四节 健康保险核保
（一）健康核保
（二）疾病核保
第五章 人身保险核赔
本章教学目的与要求：通过学习，要求学生理解人身理赔调查的原则、方法和程序；掌握人身保险核赔的基本知识和流程、保险欺诈及其防范的内容；了解证据审查及举证责任的有关内容。
本章教学重点：人身保险核赔流程；理赔调查的原则、方法和程序。
本章教学难点：证据审查及举证责任的有关内容。
第一节 人身保险核赔概述
（一）人身保险核赔基本知识
（二）人身保险核赔流程
第二节 人身保险理赔调查
（一）理赔调查原则
（二）理赔调查方法
（三）理赔调查程序
第三节 证据审查及举证责任
（一）证据审查
（二）举证责任
第四节 保险欺诈及其防范
（一）保险欺诈
（二）保险欺诈的防范
五、课程学习指导与修读建议
本课程教学内容上特别重视与保险实务的结合，根据保险实践的发展及时更新教学内容。教学方式方法上强调案例教学法和启发式教学方法的运用。在课程学习期间，学生应主动查找并阅读保险公司的核保手册、核赔手册、风险管理手册等相关资料，熟悉保险核保核赔实务现状。
六、推荐教材、阅读书目与电子资源
1. 《保险核保与理赔》，张洪涛、王国良主编，中国人民大学出版社，2006年。
2. 《健康保险核保与理赔》，吴海波、陶四海主编，科学出版社有限责任公司，2017年。
3. 《财产保险核保核赔》，付菊、李玉菲主编，中国金融出版社，2013年。
4. 《人身保险案例分析》，张洪涛、庄作瑾主编，中国人民大学出版社，2006年
5. 《财产保险案例分析》，张洪涛、王国良主编，中国人民大学出版社，2006年。
6. 各保险公司核保手册、核赔手册、风险管理手册等。
7. 中国保险行业协会
8. 中国保险学会